Dans cet article, vous allez apprendre à chercher et à trouver les meilleurs ETF par vous-même.
Mais pas d’inquiétude, nous allons aussi passer en revue les ETF les plus populaires pour ceux qui souhaitent commencer à investir sans se prendre la tête.
Une fois trouvé chaussure à votre pied, ou plutôt ETF à votre portefeuille, nous verrons concrètement comment l’acheter auprès de votre courtier.
Un très gros programme donc. Prenez une bonne tasse de café, de quoi prendre des notes, et c’est parti !
Comme nous l’avons vu dans les articles précédents, les trackers indiciels permettent d’avoir les rendements de la Bourse tout en limitant les risques.
Pour les nouveaux sur le blog, n’hésitez pas à revenir sur les articles dédiés aux ETF et aux indices boursiers pour tout comprendre.
Avant d’entrer dans le vif du sujet, on va s’intéresser aux principaux indices boursiers mondiaux. Les ETF qui les répliquent sont en effet les plus connus et sont une très bonne base pour commencer à investir.
Les principaux indices mondiaux (choisir facilement un ETF)
Indice Monde : le MSCI World
Avant toute chose, expliquons le terme « MSCI », car comme vous le verrez beaucoup d’indices sont précédés de cet acronyme.
MSCI pour Morgan Stanley Capital International. C’est tout simplement le sigle d’une banque d’investissement américaine qui crée des indices boursiers.
Le MSCI World est un indice composé de 1559 entreprises des 23 pays les plus développés au monde. Il est difficile de faire plus diversifier comme investissement.
Attention cependant, le MSCI World est composé à 67,7% d’entreprises américaines. Cet indice est donc fortement exposé à la santé de l’économie américaine.
Son rendement annuel sur les 10 dernières années est de 11,66%.
Vous pourrez retrouver toutes les informations au 31 Juillet 2021 concernant le MSCI World ici.
Indice USA Généraliste : le S&P 500
Le S&P 500 est constitué de 500 grandes entreprises américaines cotées en Bourse. Il couvre 80% de la capitalisation totale de toutes les sociétés américaines.
Le S&P 500 est donc un très bon indice pour qui veut suivre précisément l’économie américaine.
Son rendement annuel sur les 10 dernières années est de 13,6%.
Pour plus d’information sur cet indice, rendez-vous sur cette page.
Indice USA technologie : le Nasdaq 100
Le Nasdaq 100 est principalement composé d’entreprises américaines travaillant dans le secteur des nouvelles technologies.
Des GAFAM (Google, Amazon, Facebook, Apple et Microsoft) aux sociétés de bio pharmaceutiques en passant par les énergies renouvelables et les télécommunications, retrouvez sa composition exacte ici.
Cet indice sera néanmoins plus risqué qu’un indice généraliste, puisque concentré sur un seul secteur : celui des technologies.
Son rendement annuel sur les 10 dernières années est de 20,6%.
Indice Europe : le MSCI Europe
Le MSCI Europe est un indice européen composé de 432 entreprises représentant 15 pays européens.
Les 4 principaux constitutifs de cet indice sont le Royaume-Uni, la France, la Suisse et l’Allemagne.
Son rendement annuel sur les 10 dernières années est de 6,76%.
Vous pourrez retrouver toutes les informations au 31 Juillet 2021 concernant le MSCI World ici.
Indice France : le CAC 40
On ne le présente plus, puisqu’il a déjà eu son propre article : le vrai rendement du CAC 40.
Indice Marché émergent : le MSCI Emerging Markets
Le MSCI Emerging Markets est un indice composé de 1406 entreprises provenant de 27 pays émergents.
34,6% de l’indice est composé d’entreprises chinoises. Les importants contributeurs à l’indice sont ensuite Taïwan, la Corée du Sud, l’Inde et le Brésil.
Son rendement annuel sur les 10 dernières années est de 3,61%.
Toutes les informations au 31 Juillet 2021 sur le MSCI Emerging Markets sont disponibles sur cette page.
Indice global : le MSCI ACWI (All Country World Index)
Le MSCI ACWI est l’index vedette du groupe MSCI. Il combine en effet tous leurs indices en un seul.
Il est composé de plus de 2900 sociétés situées dans 23 pays développés et 27 pays émergents.
Son rendement annuel sur les 10 dernières années est de 10,74%.
Il sera un indice important pour les débutants en investissement puisqu’il permet d’avoir un excellent rendement tout en étant extrêmement diversifié.
Où trouver un ETF : les principaux émetteurs de tracker
Nous venons de voir les principaux indices mondiaux.
Il va maintenant falloir nous pencher sur les émetteurs d’ETF. Lequel d’entre eux propose le tracker qui réplique au mieux la performance de l’indice qui nous intéresse, et à moindres frais.
- Amundi
Amundi est une société française, filiale du Crédit Agricole.
Elle est la plus grosse société de gestion d’actif financier en Europe avec un encours de 1729 milliards d’euros sous gestion fin 2020.
- Lyxor
Lyxor est une filiale de la Société Général.
Elle a été rachetée par Amundi en avril 2021 pour 825 millions d’euros.
- iShares
iShares est géré par la banque d’investissement Blackrock.
C’est le plus grand émetteur d’ETF au monde avec plus de 800 produits proposés.
Le volume des ETF iShares représente plus de 2000 milliards de dollars.
- Vanguard
Le groupe Vanguard est une société d’investissement américaine, principal concurrent de Blackrock.
- BNP Paribas Easy
BNP Paribas Easy est une gamme d’ETF proposé par la banque BNP Paribas.
Elle propose 78 ETF différents qui représentent 22 milliards d’euros d’encours.
Il existe beaucoup d’autres émetteurs, mais vous avez là ceux qui me semblent être les principaux.
Quoi qu’il en soit, si vous recherchez un ETF en particulier que ces émetteurs ne proposent pas, vous pouvez toujours le rechercher directement dans Google. Vous serez ensuite éventuellement redirigé vers un émetteur qui le propose, si un tel ETF existe.
Les critères pour choisir le bon ETF
Très bien, nous avons vu les principaux indices mondiaux et les émetteurs d’ETF les plus connus.
Pour les indices dont nous avons discuté, ils sont tellement importants qu’ils sont proposés par une grande majorité des émetteurs de trackers.
« Mais alors, comment choisir si je dois acheter mon ETF MSCI World chez Amundi ou chez iShares ? »
Il va y avoir plusieurs critères pour les départager.
L’éligibilité au PEA
Le PEA est très avantageux fiscalement, on va donc chercher à acheter des ETF éligibles au PEA.
Comme discuté dans l’article sur les ETF, les sociétés émettrices ont des techniques pour rendre des ETF éligibles au PEA, même si ceux-ci reproduisent la performance d’indices en dehors de l’Europe.
Les frais de gestion de l’ETF (TFE)
Pour départager deux ETF, on pourra aussi regarder leur TFE (Total des Frais sur Encours).
En effet, pour un investissement long terme, une différence entre les frais de gestions de deux trackers peut avoir un impact énorme sur le rendement final de l’investissement.
La qualité de réplication de l’indice
Un ETF cherche à répliquer la performance de son indice.
La composition d’un indice varie régulièrement. En général, c’est simplement la pondération des sociétés qui le composent qui varie.
La société émettrice va acheter et vendre les sociétés qui composent l’indice que son ETF veut répliquer. Son but étant de respecter au mieux la composition de celui-ci.
C’est pourquoi il y a toujours une légère différence entre la performance d’un indice et la performance des ETF qui le répliquent.
Dans un objectif d’investissement en ETF, on va chercher à minimiser cet écart.
Le volume de l’encours de l’ETF
Un ETF a de très faibles frais de gestion. Pour être rentable pour la société émettrice, il va donc falloir beaucoup d’argent investi sur cet ETF, ce que l’on appelle le volume de l’encours.
Ainsi plus le volume de l’encours est faible, plus il y aura de risque que le fonds soit clôturé.
Un fonds clôturé ne veut pas dire que l’investisseur perd tout son argent, il récupère la somme correspondant à la valeur de l’indice le jour de sa clôture.
Il faudra aussi faire attention à la date de création de l’ETF. En effet un tracker tout juste créé aura forcément un encours faible, cela ne veut pas dire qu’il va être clôturé.
Le volume de l’encours aura aussi une influence sur la liquidité du tracker, c’est-à-dire la facilité avec laquelle on pourra revendre ses parts le moment venu.
La méthode de réplication
Les sociétés peuvent répliquer un indice de façon physique, en achetant les mêmes sociétés que celles qui constituent l’indice.
Pour un indice composé de plusieurs milliers d’entreprises, le fonds va pouvoir sélectionner une partie des entreprises qu’il considère être les plus représentatives de l’indice pour constituer son ETF.
Il y a aussi la réplication synthétique, que nous avons abordée en détail dans l’article consacré aux ETF. Ce type de réplication peut entraîner un risque de contrepartie, dont nous parlerons plus loin.
Distribution de dividende ou non
Dans les grands indices composés de plusieurs centaines voire de milliers d’entreprises, il y en a forcément quelques-unes qui versent des dividendes.
Un même ETF va donc souvent être divisé en deux parties.
Une partie à distribution de dividende, ou l’investisseur va percevoir les dividendes.
Et une partie à capitalisation, ou les dividendes vont être collectés par la société émettrice et réinvestis dans l’ETF lui-même, pour en augmenter la valeur.
Choisir le meilleur ETF : cas pratique
Nous allons mettre en pratique ces critères et choisir le meilleur ETF pour répliquer l’indice MSCI World.
Pour répliquer le MSCI World, nous avons les trackers des différents émetteurs dont nous avons parlé plus haut :
- AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C)
- Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi.
- iShares Core MSCI World UCITS ETF – Acc
- FTSE All-World UCITS ETF (qui ne réplique pas le MSCI World mais qui est l’équivalent de Vanguard)
- BNP Paribas Easy ne dispose pas de ce type d’ETF (au moment où j’écris cet article).
Comme vous pouvez le remarquer, le nom d’un ETF se décompose en général en 4 parties :
- En premier lieu, le nom de la société émettrice de l’ETF.
- Ensuite vient le nom de l’indice répliqué
- UCITS ETF : c’est une norme européenne visant à protéger les investisseurs en ETF. Il est impossible pour un investisseur particulier d’investir sur un ETF ne respectant pas cette norme.
- La distribution ou non de dividendes
« Acc », « A » ou « C » pour Capitalisation
« Dist » ou « D » pour Distribution
Vous pourrez aussi voir le terme « EUR Hedged » pour les ETF répliquant un indice étranger. Cela veut dire que le fonds est protégé contre les variations de taux de change entre l’euro et la devise de l’indice en question.
Pour choisir entre ces ETF, on va privilégier ceux qui sont éligibles au PEA, puisque c’est sur ce compte que l’on va vouloir placer nos ETF.
Pour être éligible au PEA, les ETF suivant un indice monde seront forcément à réplication synthétique, puisque la majorité des entreprises d’un tel indice ne sont pas françaises.
Comparaison de ces 4 ETF
Sur la fiche produit, on voit que cet ETF est bien éligible au PEA.
Ses frais de gestion (TFE) sont de 0,38% par an.
Il a un encours de 1,74 milliard d’euros.
La qualité de réplication est excellente, comme on peut le voir sur le graphique suivant :
On ne distingue même pas la différence entre l’ETF et l’indice de référence qu’il traque. Sur 10 ans, l’écart de performance entre les deux est de 3%, ce qui est négligeable.
Les frais de gestion de l’ETF Lyxor sont de 0,45%.
L’encours sur cet ETF est de 103 millions d’euros, ce qui est relativement faible.
La qualité de réplication est là aussi excellente, l’écart entre l’indice est l’ETF Lyxor est inférieur à 1% sur 5 ans.
Cependant pour le moment, nous allons favoriser le tracker Amundi qui a beaucoup plus d’encours et des frais de gestion plus faible.
Continuons.
Nous allons vite passer sur ces deux ETF puisque iShares et Vanguard ne proposent pas de tracker éligible au PEA pour répliquer le MSCI World.
Comment acheter un ETF
Savoir trouver son ETF
Notre choix est donc fait, nous partirons sur le tracker d’Amundi.
Maintenant il va falloir l’acheter, cet ETF.
Chaque ETF (et chaque titre financier) dispose de plusieurs identifiants uniques, dont le code ISIN et le code mnémonique.
Sur le site d’Amundi, vous retrouverez ces informations en haut des fiches produits de chacun de leurs ETF.
Vous avez donc 3 façons de trouver un titre financier chez votre courtier :
- Sa dénomination : Amundi MSCI World UCITS ETF
- Son code ISIN : LU1681043599
- Son code mnémonique : CW8
Acheter le tracker
Maintenant que vous savez quel ETF acheter et comment le trouver, rendez-vous sur le site du courtier auprès duquel vous avez ouvert votre PEA.
Ici, nous prendrons l’exemple du courtier Bourse Direct, mais il en est de même pour tous les courtiers.
Vous retrouverez une barre de recherche vous permettant de trouver n’importe quel type de titres financier.
En recherchant le code mnémonique « CW8 », on voit que le premier résultat de recherche correspond à l’ETF qui nous intéresse.
On clique dessus pour atteindre la page d’achat du tracker.
On retrouve sur la page de l’ETF toutes les informations le concernant.
Sa dénomination, son code ISIN, son code mnémonique. Il s’agit bien d’un tracker et celui-ci est éligible au PEA.
Une part de cet ETF coûte 402,30€ au moment de cette capture d’écran.
Nous verrons en détail les différents types d’ordres et comment acheter un titre en Bourse dans un prochain article.
Pour faire simple, il suffira ici de sélectionner votre PEA dans « Veuillez sélectionner un compte ».
De passer un ordre dans le sens « Achat », d’indiquer le nombre de parts de l’ETF que vous souhaitez acheter et voilà, le tour est joué !
Apprendre à trouver soi-même un ETF (exemple avec Amundi)
Pourquoi Amundi en particulier ?
On va chercher à acheter nos ETF dans un PEA, et Amundi est le plus gros fournisseur de tracker éligible au PEA, tout simplement.
Mais pas de panique, le principe est exactement le même chez tous les autres émetteurs d’ETF.
Présentation de l’interface
On commence par le commencement, la page de présentation de tous les ETF Amundi.
Tous les ETF sont présentés dans un tableau, où vous trouverez rapidement les informations suivantes :
→ Dans l’onglet « Informations générales »
- Nom du fonds : La dénomination du tracker et ses différents codes
- Valeur liquidative (VL) : le prix d’une part de l’ETF
- Frais courants : les frais annuels du tracker
- Actifs gérés (millions) : l’encours total de l’ETF (la somme de tout l’argent investi)
- Classification SFDR : SFDR pour « Sustainable Finance Disclosure Regulation » est une norme européenne qui requiert de classer les titres financiers selon des critères ESG pour « Environnemental, Social et Gouvernance ».
Les 3 articles de la classification SFDR sont :
- Art. 8 : si le fonds sélectionne des entreprises ayant des objectifs autres que financiers
- Art. 9 : si le fonds sélectionne des entreprises ayant des objectifs d’investissements durables
- Art. 6 : pour tout fonds ne répondant pas aux deux catégories précédentes
→ Dans l’onglet « Performances »
- Niveau de risque : devrait plutôt s’appeler le « niveau de volatilité », chiffre compris entre 1 et 7. Plus le chiffre est élevé, plus le placement est volatile (son prix varie beaucoup). Pour tout placement en actions, le « niveau de risque » tourne en général autour de 6
- Performances : Performances du tracker depuis : le 1er janvier de l’année en cours (ou YTD en anglais pour « Year to Date »). Et sur 1 an, 2ans, 3 ans, 4 ans et 5 ans
La performance est donnée à titre indicatif, les périodes le sont aussi.
En cliquant sur l’ETF qui vous intéresse, vous pourrez retrouver un historique de performance allant jusqu’à 10 ans.
Attention, la performance passée d’un tracker ne présume pas de sa performance future. Encore une fois, cela permet seulement d’avoir une indication.
→ L’onglet « Cotation » apporte deux nouvelles informations
- La devise de cotation du tracker : EUR pour euro, USD pour dollar…
- Places de cotation : Sur quelles places boursières est coté l’ETF ? Pour un ETF éligible au PEA, la place boursière sera forcément celle de Paris (Euronext Paris)
→ Et enfin l’onglet « Documents »
- Le KIID : pour « Key Investor Information Document » ou « Document d’informations clés pour investisseur »
- Et les prospectus, simplifié et complet.
Ces documents vous donneront toutes les informations possibles et imaginables concernant un ETF.
Les filtres de recherches
Sur le site de n’importe quel émetteur de tracker, vous allez pouvoir filtrer votre recherche de tracker selon différents critères.
Chez Amundi, ces filtres se trouvent sur la colonne de gauche et sont composés des catégories suivantes :
- Gamme : les différentes gammes d’ETF disponibles chez Amundi
- Exposition : à quels marchés sont exposés les ETF ? On ne va pas tous les citer, mais par exemple : une exposition par pays, par région du monde, par secteur d’activité comme l’automobile ou l’aéronautique, par thématique comme l’immobilier ou les énergies renouvelables, etc.
- Zone géographique : pour les ETF correspondant à des zones géographiques en particulier.
- Classification SFDR : comme vu plus haut, article 6, 8 ou 9.
- Part : pour les trackers divisés en deux compartiments : part C pour capitalisation, par D pour distribution, et part unique pour les ETF disposant d’une seule part. Pour ces derniers, il faudra voir la fiche du tracker en question pour voir s’il est capitalisant ou distribuant.
- Devise de référence : quelle est la devise de l’ETF ? Euro, dollar, livre, etc.
- Éligibilité : éligibilité du tracker au PEA ou à l’assurance vie
- Niveau de risque : notation de 1 à 7 en fonction de la volatilité du placement
Les filtres à utiliser en tant que débutant : mes conseils
« C’est génial tous ces filtres, mais je débute moi, je suis censé chercher quoi ? »
Nous en avons déjà parlé à plusieurs reprises, si vous suivez Le Coq de Wall Street depuis quelque temps, vous connaissez ma position sur le sujet.
Pour un débutant qui ne connaît pas grand-chose en Bourse et qui ne veut pas s’embêter à suivre ses investissements au jour le jour, investir en ETF est le placement parfait.
Le moins risqué est sans aucun doute les ETF qui répliquent un indice géographique. De préférence une zone géographique large telle que le Monde, l’Amérique du Nord ou l’Europe.
Pourquoi ?
Car cela vous permet d’avoir en un ETF des sociétés de secteurs très divers, donc des risques réduits sur cet aspect-ci.
Reste le risque de la bonne santé de l’économie de la région en question. Mais pour un ETF Monde (majoritairement US et Europe), USA ou Europe, les risques de débâcle économique sont minimes comparés à d’autres régions du monde.
Venons-en aux filtres en question.
Dans un premier temps, favorisez les ETF éligibles au PEA et en devise EUR.
On va sélectionner les ETF de la gamme action (vous savez que les actions sont le placement le plus rentable sur le long terme).
Pour l’exposition, choisissez Global, Région et Pays.
Et enfin pour la zone géographique, Europe, Amérique du Nord et International.
Pour résumer, voilà à quoi devrait ressembler votre filtre :
Vous pouvez ensuite analyser les ETF restants et choisir celui ou ceux qui vous intéressent le plus.
Encore une fois, je vous donne ce filtrage à titre indicatif, pour que vous puissiez ensuite faire vos recherches par vous-même.
Chaque émetteur d’ETF aura ses propres filtres, ce ne sont donc pas les seuls et uniques critères que vous devez absolument cocher.
Voilà qui conclut cet article. Vous savez maintenant où trouver et comment choisir un ETF.
Pour ceux qui débutent vraiment en Bourse et ne savent pas par où commencer, nous avons aussi vu les principaux indices mondiaux, ce qui vous donne des pistes pour choisir vos premiers ETF.
Nous avons même vu brièvement comment passer un ordre pour acheter un tracker. Nous verrons très bientôt tous les différents types d’ordres qui existent pour acheter un titre financier auprès de son courtier, pas de panique.
N’hésitez pas à me faire vos retours et à poser vos questions en commentaire, s’il vous en reste.
9 Commentaires
Loïc
Bonjour et merci pour l’article!
Pour un débutant souhaitant investir en bourse, l’ETF est sans aucun doute la meilleure solution.
J’ai lu dans dans un autre de tes articles qu’il était possible d’acheter une part d’une part d’ETF si ce dernier était trop cher (je pense à l ‘ETF monde à environ 400 euros)
Dans cette optique, une fois l’ETF en question choisi ( et qu’on est satisfait de ses performances), est il plus intéressant de rester focus sur celui ci et donc d’obtenir le plus de part possible afin d’optimiser les intérêts composés ? Ou alors vaut-il mieux compter sur 1 voir 2 autres ETF? ou faire autrement?
Le Coq de Wall St
Bonjour Loïc,
Pour acheter un actif financier, que ce soit une action, une obligation ou un ETF, il faut passer par un intermédiaire. Soit une banque (peu recommander car en général très cher), soit un courtier en Bourse. L’article sur les meilleurs courtiers pour investir en Bourse est prévu pour bientôt.
En réalité, tous les intermédiaires financiers ne permettent pas d’avoir la possibilité d’acheter une part d’un actif, il faut donc bien se renseigner avant de souscrire chez un courtier si cette option t’intéresse.
Pour ce qui est de l’ETF, je pense qu’il est important d’investir dans ce que l’on comprend et sur un actif que l’on est à l’aise de détenir. L’ETF Monde réplique l’indice monde qui est composé de plus de 1500 entreprises, donc d’un point de vue diversification il n’y a pas vraiment de problème, par contre il est vrai qu’il y a beaucoup d’entreprises d’origine américaine. Si tu ne souhaites pas être trop exposé au marché des Etats-Unis, tu peux donc compléter ton protefeuille d’ETF avec un ETF plutôt centré sur l’Europe et/ou l’Asie pour avoir au global un portefeuille vraiment équilibré au niveau monde.
Pour ma part, je ne suis pas à l’aise avec un ETF Asie, dans lequel la Chine représente en général une majeure partie de l’actif, car les décisions du gouvernement chinois peuvent influer énormément sur le rendement des actions chinoises, et généralement pas dans le sens de l’intérêt des investisseurs… j’évite de faire des placements qui m’empêchent de dormir la nuit.
Enfin pour ce qui est du prix, si tu es intéressé principalement par un ETF à 400€ mais que tu ne peux épargner que 200€ par mois, tu peux acheter une part de cet ETF tous les 2 mois.
Pour finir, si tu n’as pas spécialement beaucoup d’argent pour commencer, je te conseille de te concentrer sur un ETF en particulier, celui que tu comprends le mieux et le moins risqué (l’ETF Monde est un très bon début, je pense). En effet, je trouve ça inutile d’avoir une part dans 15 ETFs différents, mieux vaut d’abord construire une belle position dans un ETF assez sécurisant avant de diversifier ses placements. Cela te permettra de comprendre comment investir et la psychologie derrière l’investissement, qui te seront très utile pour la suite de ta vie d’investisseur, plutôt que de t’éparpiller sur de très nombreuses positions.
J’espère que ça réponse à ta question.
À très bientôt !
Loïc
Merci c’est beaucoup plus clair !
Michel
Bonjour,
Lorsque l’on choisi un ETF « monde », quel indice réplique t il ??! Sur votre 1er exemple concernant l’AMUNDI MSCI WORLD UCITS vous indiquez un indice que je ne trouve pas : 100% world ucits ?
Lequel suivre pour l’achat d’un world ?
Merci
Le Coq de Wall St
Bonjour Michel,
Alors tout d’abord je rappelle qu’un ETF ne réplique pas forcément un indice, il s’agit de fonds de placement qui ont la particularité d’être coté en Bourse.
Pour l’ETF Amundi MSCI World UCITS, il réplique l’indice « World » créé par la société MSCI.
Vous pourrez le trouver en cherchant soit son code mnémonique (CW8) soit son code ISIN (LU1681043599).
Vous pouvez vous rendre sur le site d’Amundi pour avoir le détail de sa composition exacte, tous les liens sont dans l’article.
N’hésitez pas si vous avez d’autres questions.
Pascal
Bonjour, j’ ai ouvert un PEA chez boursorama. Je souhaite investir en ETF msci world
Il y a une offre sur les etf de chez ishares qui sont à frais d’entrée 0. Sur le site il y a le ishare MSCI WORLD UCITS ETF Acc IE00B4LS5Y983. Dans votre article, vous dites que ishare ne propose pas d’etf world sur PEA, qu’en est il alors ???
J’hésite avec le CW8 d’Amindi qui me paraît être plus fiable notamment pour son encours qui est énorme.
Pourriez vous me donner votre avis svp ?
Cordialement
Le Coq de Wall St
Bonjour Pascal,
Êtes-vous certain du code ISIN « IE00B4LS5Y983 » ? J’ai en effet cherché partout et il ne semble pas exister (que ce soit sur le site de Blackrock ou sur Boursorama).
Le code ISIN du iShares MSCI World UCITS ETF est « IE00B0M62Q58 » et il n’est effectivement pas éligible au PEA.
Le CW8 est l’ETF que je recommande et que possède tout mon entourage, famille et amis. C’est un des choix les plus fiables pour investir en ETF.
Si vous n’êtes pas rassuré à l’idée d’avoir une exposition « monde » dû aux régimes dans certains pays et au contexte géopolitique, je conseille aussi d’investir avec une exposition US uniquement : le Lyxor PEA S&P500 UCITS ETF permet une exposition aux S&P500.
Je vous mets le lien d’un de mes premiers articles où je parle des principaux indices mondiaux ici, si jamais.
J’espère vous avoir éclairé. N’hésitez pas à me mettre le lien de l’ETF dont vous parlez en réponse à ce commentaire car je suis très surpris de ne le trouver nulle part.
Bonne journée à vous !
pascal
Bonjour,
tout d’abord un grand merci de prendre le temps de me répondre. Je me suis trompé dans l’écriture du code, il s’agit de IE00B4L5Y983. Je vous mets le lien
https://www.boursorama.com/bourse/trackers/cours/1rAIWDA/
Je cherche à placer 50 000 euros en ETF. Je me renseigne et il est vrai que le msci world de chez amundi est tentant. Pensez vous qu’il soit plus judicieux d’opter pour un msci usa (60%) et un msci europe (40%) chez amundi de façon à pouvoir plus facilement panacher le placement en fonction de l’évolution des marchés. J’entends parler aussi des pays émergents mais je trouve que les résultats sont peu probants. Votre famille et vos amis ont investi en msci world amlundi depuis combien de temps et en sont-ils satisfaits ? Miser sur des ETF est il un effet de mode ou croyez vous que ce soit un bon placement pour du long terme ( 10 à 15 ans )? Que feriez vous à ma place ?
Merci beaucoup
Cordialement
Le Coq de Wall St
Avec grand plaisir ! Je fais ce blog pour aider et donner envie au plus grand nombre d’investir. Cela passe aussi par répondre aux questions en commentaire, car si vous vous posez ce type de question, je suis sûr que d’autres lecteurs/lectrices se les poseront aussi.
Merci pour la précision concernant l’ETF iShares, et je vous confirme que celui-ci n’est pas éligible au PEA.
Le MSCI World étant l’un des indices les plus importants au monde, vous pouvez être certain que chaque société proposant des ETF aura un ETF MSCI World. Seulement le PEA étant une spécificité française, les ETF éligibles sont beaucoup moins courants.
Amundi étant une société de gestion française, on peut être quasiment sûr qu’ils proposeront une variante éligible au PEA pour la plupart des ETF.
Pour répondre à la seconde partie de votre message, il faut bien comprendre ce qu’est un ETF indiciel (ce dont on parle ici).
Ils ont pour unique but de répliquer un indice. Les indices majeurs dont nous parlons ici (MSCI World, S&P500, Dow Jones, etc.) existent depuis des dizaines, voire des centaines d’années pour certains.
Dans cet article, vous retrouverez un graphique montrant la performance du marché action aux USA de 1802 à 2012 !
Contrairement aux actions dont le prix fluctue en fonction de l’offre et de la demande, le prix des ETF suit l’indice qu’ils répliquent. La question de savoir si les ETF seront « à la mode » demain n’a donc pas vraiment d’importance, puisque leur prix ne dépend pas de leur achat ou de leur vente.
Et dernier point sur ce sujet, tous les investisseurs professionnels comparent leur performance par rapport à leur indice de référence, c’est dire l’importance des indices en investissement. D’ailleurs dans mon article sur les idées reçues en Bourse, j’écris dans la numéro 3 que 91% des managers de fonds professionnels ne battent PAS leur indice de référence sur 20 ans !!! Autrement dit, vous auriez gagné plus d’argent (et payé bien moins de frais) en investissement vous-même directement en ETF dans 91% des cas !
Je pense que le CW8 (ETF MSCI World d’Amundi) est parfait pour commencer. Il est très diversifié (plus de 1500 sociétés), pondéré de façon majoritaire aux USA (68% USA, 6% Japon, 4% UK, 3,5% Canada, 3% France, …). Vous pouvez rajouter à côté un ETF Europe, qui il est vrai représente une très petite partie du CW8 (inférieur à 4% si on exclut le Royaume-Uni), si vous souhaitez être chauvin avec vos investissements.
Dans tous les cas, gardez bien à l’esprit que les ETF sont des investissements très long terme, et qu’il ne faut pas paniquer ou se dire que l’on a fait une mauvaise affaire si l’ETF que l’on vient d’acheter baisse sur le court terme.
Je crois avoir fait le tour, j’espère avoir pu vous aider et que c’est plus clair pour vous.
Au plaisir de vous lire.